英国LP＆I的客户参与水平差（低于银行，低于在线零售商）。LP＆I提供商需要从根本上改变他们的商业模式，以便客户洞察力成为他们DNA的一部分。
这提出了两个关键挑战。它要求投资一套新的组织能力，他们自己，指出了一种自由派改变的方法。其次，通过LP＆I提供者的复杂性使这种过渡加剧了它。通过客户的个人数据传播多个遗留系统，并且在一些最简单的客户详细信息中具有差距，如地址和名称，确保客户的单个视图非常困难。
所有这一切都在一个被破坏者被震动的市场中。新进入者正在展示，如果您做好客户参与良好，客户愿意参与 - 无论生活如何沉闷，养老金和投资产品都可能出现。
在本系列的第一个博客中，我们解释了出生的数字零售先驱如何成功，展示了他们的驱动器中的三个核心品质，以实现通过Smart，Slick应用程序的市场领先的客户参与。让我们在一些LP和I Dirupters的背景下重新探索它们：
- “嘿聪明的裤子“
Distruptors为最终客户制作简单，智能应用程序（例如，乘坐PensionsBee）。这些品牌了解第一印象数目。他们的清脆，极简主义的应用表明他们真的在整个客户旅程中致力于品牌。更重要的是，他们的品牌名称给出了他们的产品的良好感受。与某些传统LP＆I玩家的品牌名称的对比：您将被努力猜测他们提供的服务。我们询问了我们一些“一代雪花”的同事来看看传统的球员的在线产品。反馈？他们看起来像是被重新安排的旧网站......糟糕！
- “我还没准备好承诺！”
他们启用非委托探索，智能浏览客户。肉豆蔻确实很好。一旦他们设置了一个帐户，第一页“尝试掉”让客户测试命题和观看互动演示。它可以减轻客户进入过程中，并在途中轻轻地教育它们，假设基本知识低。对比，许多传统参与者在深渊抛出客户，假设他们会理解资产类别，保证和减少期间的术语。
- “这都是关于我的“
个性化的触摸是至关重要的。扰乱者认识到客户希望他们的品牌了解它们并与他们的数据很聪明。这并不一定意味着提供量身定制的奖励系统。简单的工具，例如通过他们的名称来解决客户，构建忠诚度和恢复能力，以完成购买旅程。例如，如果客户在Moneybox上开始购买旅程，而不完成它，该公司会像“詹姆斯一样，那样，即使是”詹姆斯，你差不多的那样！“
获得客户订婚需要时间。对预期如何因细分而变化的严重理解。18-24岁的67％的人愿意（或已经做）通过应用程序进行长期的财务规划。只有65岁以上岁月的6％感觉也是一样的。
没有人尺寸适合所有。
