中产阶级继续充满尚未开发的潜力。金融供应商现在需要加强，否则冒出竞争对手的风险，特别是数字第一初创企业。在未来5年内，中产阶级将在管理层（AUM）下大约1万亿美元，代表金融机构建立终身客户关系的重要机会。

Covid-19带来的全球变化也在这一尚未开发的市场上占据了焦点。经常，越来越多的中间的财务建议是广泛的，过于普遍的，这已经不够好了。中产阶级美国人要求综合个人财务建议，以同时保护和发展其资产。到目前为止，金融提供者对这些客户需求的回应缓慢，这就是为什么我们发布了一份新报告，以探索这些未开发的和即将到来的机会 - 以及现在应该如何利用这一独特的时刻。

利用综合财务建议点击下一万亿

为了获得一大堆下一万亿，提供商需要专注于通过可靠的综合财务建议深化客户关系。

综合财务建议是一个个性化的解决方案，由数据驱动的商业智能和客户个人资料的清晰整体视图提供动力。提供商至少有五项机会扩大其财务建议机会。

• 挖掘参与者集团福利创造深刻的个人关系
• 点击进入演出经济退休计划往往缺乏
• 挖掘美国人的百分比，不在定义缴费计划，估计为8500万人
• 挖掘即将到来的68万亿美元财富转移预计将在未来25年内发生。
• 挖掘经验驱动的商业模式远离商品化费用结构并专注于个性化的关系

这些机会的核心主题是使用退休计划作为脚踏实地，终身的终身的客户关系。只有10％的集团参与者进行了彻底的退休计划，尽管有5个渴望其计划提供者的个人财务规划中有4个。提供商应该利用顾问并使用个性化数字沟通来扩大客户关系，从可被空中退休的共同基金到终身伙伴关系。

现在采取行动：如何激活客户关系

有7个关键要求，金融提供商可以采取措施挖掘客户关系的潜力。

• 关键客户时刻简单的参与
• 人类触摸数字互动
• 满足消费者需求的解决方案，在您需要的行业中
• 便携式解决方案
• 无障碍的建议
• 生态系统，具有超越核心福利的互补产品和服务
• 量身定制的订婚策略

这些命令的暗流是需要非传统，创新的新产品和更好的沟通和建议。为了实现这一目标，金融提供商现在有三件事。

• 利用人工智能等杠杆技术重新思考咨询模型。应围绕关键客户寿命事件建立可扩展的个性化通信。
• 将新集团的福利结构和途径集中在市场上填补客户空白：继承透法，演出经济职工和大流行后的数字游牧民族
• 利用我们的数字世界（非娱乐令牌，区块链）从商品化的创新打开中产阶级的门，以获得富人的高回报策略。

未来五年将有明确的赢家和输家。获奖者将由他们扩大和加强其客户关系进入终身伙伴关系。中产阶级美国人从来没有热情地规划他们的财务未来 - 他们所有等待的是你。现在是使用技术来扩展个人，及时的财务建议给所有客户的时候。

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如果您已准备好将客户吸引到以前，请联系我。我们可以帮忙。

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