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分享经济提供保险公司利润丰富的新收入流

在她的突破性的2010年书中，什么是我的是你的：合作消费的兴起，牛津大学教授和信托专家Rachel Botsman.辩称，我们“有线分享”。乘车和房间共享公司的普及已经证明了班斯曼。

2014年，全球共享经济在业务中产生了140亿美元。预计到2025年的3350亿美元，反映了市场增长的速度。

最近报告来自美国保险和金融服务公司Country financial的调查显示，五分之三通过分享经济赚钱的美国人没有购买额外的保险。这表明有很大的增长潜力，保险公司可以通过创造创新的、相关的和负担得起的产品，进入这个巨大的市场。

想要拥抱人们重塑他们如何消费商品和服务的趋势，保险公司提供灵活的解决方案，以满足该部门的需求。

保险业如何观看分享经济市场

埃森哲专门作为我们的一部分分享经济募股2018年技术展望报告，对数百名保险管理人员进行愿意接受改变。

我们发现，近一半(44%)的受访者认为该市场潜力巨大，计划进入该市场。22%的人已经进入市场，27%的人正在考虑。6%的人知道它的潜力，但还没有准备好进入市场

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分享经济保险在行动中

2017年，加拿大保险学院发表了一项研究，阐明了行业应该如何应对共享经济的挑战。该报告提出了五项建议，包括呼吁分享经济准备评估，以确定该行业如何开发产品。

但是，作为对美国，英国和中国市场的研究，伦敦劳埃德透露了障碍。它说，一个问题是缺乏如何分享风险的清晰度。分享经济工作组是由魁北克省加拿大省建立的单位，使若干建议分解障碍并使市场进入顺利。

Allianz和苏黎世等主要保险公司已启动专门的单位来探索业务潜力。在去年夏天的旅行季节之前，Allianz注意到了有趣的发展在美国市场：它表示，使用分享经济服务的意图是有利于更传统的服务。

这只是一个小插曲，在其他方面都是强劲的市场，增长空间仍然强劲。因此，包括安联(Allianz)在内的保险公司正在大力投资该领域，全心全意拥抱数字未来。

2016年，法国保险公司AXA的首席执行官Thomas Buberl通过讲述了挑战金融时报，“今天我们的竞争是Allianz和Generali，但明天它可以是谷歌和Facebook。”AXA自伪造了许多公司的伙伴关系，包括包括在内的许多公司抓住那Blablacar.那MyTwinPlace和Friendsurance。

谈论创新，一些公司已经已经制作了具有定制产品的头条新闻。

全球领先的全球保险经纪人沼泽刚才揭开了一个庞大的平台，称为bluestream对于亲和力市场，满足共享经济的需求。一些BlueStream的功能基于区块链技术和人工智能。

它是如何工作的?该公司表示，Bluestream帮助客户选择和扩大最能满足他们需求的保险解决方案。

虽然大多数保险形式为有形资产提供保险，但保险公司正日益面临保护客户无形资产的挑战。解决之道在于创新和合作，一些保险公司已经从这类项目的投资中获益。

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